Mutual Funds पिछले कुछ वर्षों में, म्यूचुअल फंड उन व्यक्तियों के लिए एक विश्वसनीय और लोकप्रिय निवेश विकल्प साबित हुआ है जो अपनी संपत्ति बढ़ाना चाहते हैं। यह म्यूचुअल फंड के साथ निवेश जोखिम में विविधता लाने का एक अच्छा तरीका है क्योंकि यह तरलता सुविधाओं और फंड प्रबंधकों द्वारा पेशेवर प्रबंधन के साथ आता है। अनुभवी और नए, दोनों निवेशक अपने रिटर्न को अधिकतम करने और अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए पिछले 5 वर्षों में सर्वोत्तम रिटर्न वाले म्यूचुअल फंड की पहचान करने के इच्छुक हैं।
पिछले 5 वर्षों को ध्यान में रखते हुए शीर्ष म्यूचुअल फंडों के बारे में जानने और अपनी निवेश यात्रा को नई ऊंचाइयों पर ले जाने के लिए आगे पढ़ें।
पिछले 5 वर्षों में भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले Mutual Funds का अवलोकन (5Y वार्षिक रिटर्न के अनुसार)
यहां पिछले 5 वर्षों में (5Y वार्षिक रिटर्न के अनुसार) भारत में सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड का संक्षिप्त विवरण दिया गया है:
क्वांट इंफ्रास्ट्रक्चर फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹2,498.18 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.66% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 90.72% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 25.78%, मिड-कैप शेयरों में 23.72% और स्मॉल-कैप शेयरों में 23.56% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 5.4% ऋण में लगाता है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, कल्याणी स्टील्स लिमिटेड, JIO फाइनेंशियल सर्विसेज लिमिटेड, अदानी पावर लिमिटेड, NCC, टाटा स्टील लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
क्वांट स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹17,348.95 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.64% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 93.2% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 16.14%, मिड-कैप शेयरों में 6.52% और स्मॉल-कैप शेयरों में 42.46% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 1.46% ऋण में लगाता है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में हिंदुस्तान कॉपर लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, बीकाजी फूड्स इंटरनेशनल लिमिटेड, आईआरबी इंफ्रास्ट्रक्चर डेवलपर्स लिमिटेड, आरबीएल बैंक और बहुत कुछ शामिल हैं।
क्वांट मिड कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹5,873.25 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.62% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 93.52% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 30.85%, मिड-कैप शेयरों में 39.52% और स्मॉल-कैप शेयरों में 16.27% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 4.56% ऋण में लगाता है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में अरबिंदो फार्मा लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, संवर्धन मदरसन इंटरनेशनल लिमिटेड, पंजाब नेशनल बैंक, लिंडे इंडिया लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
बैंक ऑफ इंडिया स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹939.7 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.63% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 92.78% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 6.8%, मिड-कैप शेयरों में 9.3% और स्मॉल-कैप शेयरों में 44.37% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 0.02% ऋण में लगाता है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में एवेन्यू सुपरमार्ट्स लिमिटेड, बीएसई लिमिटेड, रेडिको खेतान लिमिटेड, कैस्ट्रोल इंडिया लिमिटेड, जमना ऑटो इंडस्ट्रीज लिमिटेड, लेमन ट्री होटल्स लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
टाटा स्मॉल कैप फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹6,236.38 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.29% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 94.28% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें मिड-कैप शेयरों में 5.39% और स्मॉल-कैप शेयरों में 67.41% शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में आईडीएफसी, क्वेस कॉर्प लिमिटेड, बीएएसएफ इंडिया लिमिटेड, गुजरात पिपावाव पोर्ट लिमिटेड, डीसीबी बैंक और बहुत कुछ शामिल हैं।
आदित्य बिड़ला सन लाइफ मीडियम टर्म प्लान डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹1,863.18 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.85% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 93.98% ऋण में आवंटित करता है, जिसमें सरकारी प्रतिभूतियों में 46.21% और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में 44.01% शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में श्रीराम सिटी यूनियन फाइनेंस लिमिटेड, नेशनल बैंक फॉर एग्रीकल्चर एंड रूरल डेवलपमेंट, एलआईसी हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड, कोटक महिंद्रा बैंक और बहुत कुछ शामिल हैं।
डीएसपी सरकारी प्रतिभूति प्रत्यक्ष योजना-विकास
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹755.19 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.55% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 97.45% ऋण में आवंटित करता है जिसमें सरकारी प्रतिभूतियां शामिल हैं।
- फंड के प्राथमिक निवेश में भारत सरकार, कर्नाटक राज्य और महाराष्ट्र राज्य की हिस्सेदारी शामिल है।
एसबीआई मैग्नम गिल्ट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹7,884.27 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.46% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 98.51% ऋण में आवंटित करता है, मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों में।
- फंड के प्राथमिक निवेश में भारत सरकार, उत्तर प्रदेश राज्य, पश्चिम बंगाल राज्य और महाराष्ट्र राज्य की हिस्सेदारी शामिल है।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल गिल्ट फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹4,864.57 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.56% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 97.07% ऋण में आवंटित करता है, जिसमें से 97.07% सरकारी प्रतिभूतियों में आवंटित करता है।
- फंड के प्राथमिक निवेश में भारत सरकार, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक, डीबीएस बैंक, बीएनपी पारिबा, स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक, उत्तर प्रदेश राज्य, राजस्थान राज्य, पश्चिम बंगाल राज्य आदि में हिस्सेदारी शामिल है।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल ऑल सीजन्स बॉन्ड फंड डायरेक्ट प्लान-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹11,882.75 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.53% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 97.49% ऋण में आवंटित करता है, जिसमें सरकारी प्रतिभूतियों में 59.5% और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में 38.01% शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में भारत सरकार, स्टैंडर्ड चार्टर्ड बैंक, निरमा लिमिटेड, भारती टेलीकॉम लिमिटेड, मोतीलाल ओसवाल फिनवेस्ट लिमिटेड, मुथूट फाइनेंस लिमिटेड, बीएनपी पारिबा, टाटा मोटर्स फाइनेंस लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
क्वांट मल्टी एसेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹1,829.08 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.76% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 65.84% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 19.77%, मिड-कैप शेयरों में 17.03% और स्मॉल-कैप शेयरों में 8.23% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 6.89% ऋण में लगाता है, जिसमें सरकारी प्रतिभूतियों में 4.2% और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में 2.69% शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, अदानी पावर लिमिटेड, ऑर्किड फार्मा लिमिटेड, भारत हाईवेज़ इनविट, हाउसिंग एंड अर्बन डेवलपमेंट कॉर्पोरेशन लिमिटेड, गेल (इंडिया) और बहुत कुछ शामिल हैं।
क्वांट एब्सोल्यूट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹1,868.85 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.83% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 65.55% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 28.25%, मिड-कैप शेयरों में 20.47% और स्मॉल-कैप शेयरों में 1.87% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 21.16% ऋणों में लगाता है, जिसमें 18.5% सरकारी प्रतिभूतियों में और 2.66% कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में ब्रिटानिया इंडस्ट्रीज लिमिटेड, जिंदल स्टील एंड पावर लिमिटेड, रिलायंस इंडस्ट्रीज लिमिटेड, टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज लिमिटेड, अदानी पावर लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
बैंक ऑफ इंडिया मिड और स्मॉल कैप इक्विटी और डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹665.29 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 1.22% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 77% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 5.84%, मिड-कैप शेयरों में 27.98% और स्मॉल-कैप शेयरों में 32.75% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 20.42% ऋण में लगाता है, जिसमें 6.02% सरकारी प्रतिभूतियों में और 14.4% कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में ऑयल इंडिया लिमिटेड, आईआरएफसी, जिंदल स्टेनलेस लिमिटेड, इंडस टावर्स लिमिटेड, यूएनओ मिंडा लिमिटेड, कैस्ट्रोल इंडिया लिमिटेड, जेके सीमेंट लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
आईसीआईसीआई प्रूडेंशियल इक्विटी और डेट फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च, 2024 तक फंड के पास ₹33,502.19 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 1.02% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 74% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 56.33%, मिड-कैप शेयरों में 6.56% और स्मॉल-कैप शेयरों में 2.15% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 19.71% ऋण में लगाता है, जिसमें सरकारी प्रतिभूतियों में 11.8% और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में 6.8% शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में एनटीपीसी, आईसीआईसीआई बैंक, एचडीएफसी बैंक, मारुति सुजुकी इंडिया लिमिटेड, भारती एयरटेल लिमिटेड, ओएनजीसी, टीवीएस मोटर कंपनी लिमिटेड, लार्सन एंड टुब्रो लिमिटेड, हिंडाल्को इंडस्ट्रीज लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
जेएम एग्रेसिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट-ग्रोथ
- 31 मार्च 2024 तक फंड के पास ₹222.76 करोड़ का एयूएम है और व्यय अनुपात 0.60% है।
- इसका फंड अपनी संपत्ति का 75.11% इक्विटी में आवंटित करता है, जिसमें लार्ज-कैप शेयरों में 35.05%, मिड-कैप शेयरों में 13.43% और स्मॉल-कैप शेयरों में 14.56% शामिल है। इसके अतिरिक्त, यह अपने निवेश का 19.48% ऋण में लगाता है, जिसमें सरकारी प्रतिभूतियों में 7.88% और कम जोखिम वाली प्रतिभूतियों में 11.59% शामिल है।
- कंपनी की होल्डिंग्स में महिंद्रा एंड महिंद्रा लिमिटेड, आईसीआईसीआई बैंक, इंफोसिस लिमिटेड, भारती एयरटेल लिमिटेड, आरईसी लिमिटेड, टाटा मोटर्स लिमिटेड, वोल्टास लिमिटेड, बजाज ऑटो लिमिटेड और बहुत कुछ शामिल हैं।
पिछले 5 वर्षों में भारत में सर्वश्रेष्ठ प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करने योग्य कारक
यहां वे कारक हैं जिन पर आपको पिछले 5 वर्षों में शीर्ष प्रदर्शन करने वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले विचार करना चाहिए:
- ट्रैक रिकॉर्ड
देखें कि फंड ने अपने बेंचमार्क और समान फंडों की तुलना में अधिक रिटर्न प्रदान करने में कितना अच्छा प्रदर्शन किया है। विभिन्न बाज़ार चक्रों में इसके प्रदर्शन का विश्लेषण करें, विशेषकर मंदी के दौरान। बाजार में गिरावट होने पर भी शीर्ष प्रदर्शन करने वाले फंड को अच्छा प्रदर्शन करना चाहिए। हालाँकि, याद रखें कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के रिटर्न की गारंटी नहीं देता है।
- निवेश उद्देश्य
आपका वित्तीय लक्ष्य यह निर्धारित करता है कि कौन सा म्यूचुअल फंड आपके लिए सबसे उपयुक्त है। चाहे वह घर, शिक्षा, छुट्टियों या सेवानिवृत्ति के लिए बचत हो, ऐसा फंड चुनें जो आपके लक्ष्य के अनुरूप हो।
- समय क्षितिज
तय करें कि आप अपना पैसा कितने समय के लिए निवेश करना चाहते हैं। चाहे वह अल्पकालिक हो या दीर्घकालिक, अलग-अलग फंड अलग-अलग समय-सीमा के लिए उपयुक्त होते हैं। उदाहरण के लिए, यदि आप 5 साल से अधिक के लिए निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो इक्विटी फंड एक आदर्श विकल्प है।
- एयूएम आकार
किसी फंड का एयूएम उसके द्वारा प्रबंधित परिसंपत्तियों के मूल्य को इंगित करता है, यह दर्शाता है कि उसके पास कितने सब्सक्रिप्शन हैं। स्मॉल-कैप इक्विटी फंड में, एक बड़ा एयूएम कंपनियों में प्रवेश करने और बाहर निकलने में बाधा उत्पन्न कर सकता है। हालाँकि, तरल और अल्पकालिक ऋण फंडों के लिए, एक बड़ा एयूएम फायदेमंद है क्योंकि यह बड़े निवेशक मोचन के प्रति भेद्यता को कम करता है।
- फंड मैनेजर का प्रदर्शन
एक कुशल प्रबंधक निवेश के अच्छे अवसर तलाश सकता है, जिससे बेहतर रिटर्न मिल सकता है। यह देखने के लिए कि क्या उन्होंने अतीत में अच्छा प्रदर्शन किया है, उनका ट्रैक रिकॉर्ड जांचें।
- खर्चे की दर
इस बात पर नज़र रखें कि फंड आपके निवेश को प्रबंधित करने के लिए आपसे कितना शुल्क लेता है। अधिक फीस का मतलब है आपकी जेब में कम पैसा। सुनिश्चित करें कि रिटर्न की तुलना में व्यय अनुपात उचित है।
- जोखिम उठाने का माद्दा
तय करें कि क्या आप इसे सुरक्षित खेलना पसंद करते हैं या क्या आप म्यूचुअल फंड के साथ कुछ जोखिम लेने के लिए तैयार हैं। आपकी जोखिम सहनशीलता यह निर्धारित करने में मदद करती है कि आप बाजार के उतार-चढ़ाव को कितनी अच्छी तरह संभाल सकते हैं, और यह निवेश करने के लिए आपके फंड की पसंद का मार्गदर्शन करता है। याद रखें, आप जिस स्तर का जोखिम लेने को तैयार हैं, वह संभावित रिटर्न को प्रभावित करता है।
The Bottom Line
म्यूचुअल फंड में निवेश पर विचार करना एक समझदारी भरा और संभावित रूप से आकर्षक वित्तीय निर्णय हो सकता है। हालाँकि, यह याद रखना महत्वपूर्ण है कि पिछला प्रदर्शन भविष्य के परिणामों की गारंटी नहीं देता है।
इसलिए, आप जिस म्यूचुअल फंड योजना में निवेश कर रहे हैं, उसके बारे में कुछ समझ होना उचित है। यदि आवश्यक हो, तो आप किसी वित्तीय विशेषज्ञ से सलाह ले सकते हैं जो आपके वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के अनुरूप फंड चुनने में आपका मार्गदर्शन कर सकता है।
अस्वीकरण: यह ब्लॉग पूरी तरह शैक्षिक उद्देश्यों के लिए है। यहां उद्धृत प्रतिभूतियां/निवेश अनुशंसात्म